การเลี่ยงภาษีจำนวนมาก เป็นปัจจัยสำคัญ เพราะโดยทั่วไปหมายถึงรายได้ของรัฐบาลที่ลดลง หนี้สาธารณะที่สูงขึ้น และการลงทุนด้านสุขภาพ การศึกษา และบริการสาธารณะอื่นๆ ที่น้อยลง นั่นหมายถึงความไม่เท่าเทียมทางเศรษฐกิจที่สูงขึ้น เนื่องจากผู้ที่เปราะบางที่สุดจะได้รับผลกระทบมากที่สุดจากการใช้จ่ายทางสังคมที่ลดลงอย่างรวดเร็ว ซึ่งในทางกลับกันสามารถกระตุ้นความไม่พอใจของประชาชนและความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจได้
ข่าวดีก็คือ เราสามารถใช้กรอบ AML/CFT เพื่อช่วยทำลายวงจรเศรษฐกิจที่เลวร้ายนี้ได้
ตัวอย่างที่ดีคือประเทศกรีซ ซึ่งการเสริมสร้างความแข็งแกร่งของกรอบ AML ช่วยให้สามารถยึดเงินหลายร้อยล้านยูโรจากอาชญากรทางภาษีได้เราช่วยให้ธนาคารกลางมีความเข้มแข็งในการกำกับดูแลภาคการเงิน ซึ่งนำไปสู่การรายงานต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว หน่วยข่าวกรองดังกล่าวได้อายัดทรัพย์สินมากกว่า 200 ล้านยูโรระหว่างปี 2555 ถึง 2557
หน่วยข่าวกรองทางการเงินยังส่งคดีมากกว่า 400 คดีไปยังสำนักงานอัยการ และมากกว่า 2,500 คดีไปยังหน่วยงานด้านภาษีพื้นที่อื่นที่มาตรฐาน FATF มีประโยชน์อย่างมากคือการส่งเสริมความโปร่งใส ตัวอย่างเช่น เอกสารปานามาเป็นเครื่องเตือนใจอย่างชัดเจนถึงความจำเป็นที่ต้องทำมากกว่านี้ในด้านนี้ ซึ่งเป็นสิ่งที่คุณรับรู้มานานแล้วกว่า 16 ปีที่ผ่านมา เรามีส่วนร่วมในความพยายามร่วมกันนี้ผ่านความช่วยเหลือด้านเทคนิคและงานเสริมสร้างศักยภาพ
ตัวอย่างเช่น ในปี 2014 เราเรียกร้องให้ซูดานเสริมความแข็งแกร่งให้กับกรอบ CFT
และตั้งแต่นั้นมาเราได้ทำงานร่วมกับรัฐบาลที่นั่นเพื่อพัฒนามาตรการคว่ำบาตรทางการเงินแบบกำหนดเป้าหมายที่สอดคล้องกับมาตรฐาน FATF เรากำลังจัดทำแนวทางปฏิบัติสำหรับสมาชิกของเราทั้งหมดเกี่ยวกับวิธีดำเนินการคว่ำบาตรดังกล่าว ซึ่งควรจะมีให้ใช้งานภายในปี 2562การต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายจำเป็นต้องอาศัยพลังของเทคโนโลยีทางการเงินหรือฟินเทค
แน่นอนว่าฟินเทคเป็นดาบสองคม สามารถใช้เพื่อส่งเสริมและให้ทุนแก่การก่อการร้าย รวมถึงผ่านการไม่เปิดเผยตัวตนของสกุลเงินเสมือนจริง แต่ยังสามารถเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการเสริมสร้างการป้องกันของเราจากการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
เราสามารถใช้ฟินเทคเพื่อระบุกระแสการเงินของผู้ก่อการร้าย รวมถึงในกรณีของธุรกรรมขนาดเล็กมาก แมชชีนเลิร์นนิงและเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์อื่นๆ สามารถช่วยระบุรูปแบบกิจกรรมที่ตรวจจับได้ยาก
ฟินเทคยังสามารถช่วยปกป้องระบบการเงินจากการก่อการร้ายทางไซเบอร์ ตัวอย่างที่ดีคือเทคโนโลยี “บัญชีแยกประเภทแบบกระจาย” ที่รองรับสกุลเงินเสมือนและแอปพลิเคชันอื่นๆ เทคโนโลยีนี้มีความเสี่ยงน้อยกว่าต่อความล้มเหลวเพียงจุดเดียว และสามารถพิสูจน์ได้ว่าสามารถต้านทานการโจมตีทางไซเบอร์ได้ เนื่องจากบัญชีแยกประเภท—หรือบันทึกธุรกรรม—มีอยู่หลายชุด
credit : princlkipe8.info
easywm.net
vanityaddict.com
typakiv.net
sekacka.info
lagauledechoisyleroi.net
plusenplus.net
dekrippelkiefern.com
jimwilkenministries.org
chagallkorea.com
